小编在月初写“淡马锡控股”资金盘的时候说过，现在新加坡金融行业里面，基本都要被涉诈团伙碰瓷了个遍，靠的就是信息差，还有金融政策的模糊，通过洗脑和诱惑达到欺诈目的。

稍微不注意认真辨别，很容易被这些搞项目的团队长们带进了坑。

在文章开头再次重申基本的金融常识，境外金融企业到中国投资项目，首先必须得到中国证监会审核，第二，必须在中国内地设立境内相关分公司或者办事处。

最重要的一点，同样有红线规定，只能使用来自的境外资金对中国国内证券市场投资，不得在中国境内开展经营活动。

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斯特恩资本

正牌企业：斯特恩全称为斯特恩资本私人有限公司（STERN CAPITAL PTE. LTD.），成立于2019.3.11日，是一家总部位于新加坡的知名投资管理公司，公司持有由新加坡金融管理局（MAS）牌照，强调其严格监管的遵守标准及其对保持最高诚信和透明度的承诺。

2024.11.4日，得到中国证监会核准的境外投资者资格，同样有红线规定，只能使用来自的境外资金对中国国内证券市场投资，不得在中国境内开展经营活动。

涉诈团伙的宣传上写可以“合法在中国大陆境内开展投资活动”，就是混淆视听。

所以投资时不要让偷梁换柱谣言控制你的判断力，很重要。

斯特恩资本私人有限公司

• 官网：http://sterncapital.sg

• 电话：+65 93636313

• 邮箱：[email protected]

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伪冒“斯特恩资本”

其实看上面的截图就很清楚，典型的资金盘，碰瓷“斯特恩资本”名义，实施充值投资的活动。

小编也用此APP流程走了一圈，发现此项目的操盘手做的防护很严谨，步步小心翼翼，除了注册通用的邀请码外，实名认证还是手拿身份证视频，要求填写谁的团队等细节，当然还有个人银行卡、支付宝、微信的信息填写。

可以说，所有参与进去的投资人的个人真实隐私已经主动上交给诈骗团伙，那么小编就想假设下场景：

如果投资人的支付宝或者银行卡启用了人脸识别支付，诈骗团伙拿着你上传的手拿身份证的视频进行AI嫁接，是不是随时可以解开你资金的支付环节。

还能保住你的银行卡或者支付宝的资金吗？然后这些资料再次转卖其他诈骗团伙，是不是后患无穷？

根据读者反映，此盘才过三个月时间，又到年底时间，重点推出充值返现活动，感觉要到收割时间。

这几天还推出借用“视觉中国”假项目，充值送纪念银币活动，明显感到中后期的情况。

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聊 天 软 件

“佰联”是独立的聊天软件，这种情况已经是做项目盘的常用手法，为的就是避开境内社交软件监测，汇总团队人员好独立管理，信息闭塞，生杀大权在手。

据读者告诉小编，目前群内的管理员主要任务就是拼命要投资人进行复购，不停推出诱惑力更大的项目，

比如除了USDT充值3%赠送，还单独新推出买“中国卫星”项目返10%收益活动，其实万变不离其宗，目的是用虚构的项目达到充值，充值，充值，用项目方通俗的话就是，搞钱，搞钱，搞钱。

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资 金 通 道

此项目目前充值通道有银行卡和USDT两种方式，对于银行卡不用多想就是跑分账户，就不深究了，关于USDT的情况，小编倒是顺藤摸瓜出来让读者们欣赏下，看看投资人的资金去向。

首先，从专业工具上分析，充值钱包地址是个老地址，2024.7.8日注册，到目前已经流水进账近5000万U，地址的风险级别是高危，涉嫌是洗钱服务机构。

而投资人申请提现的地址是新地址，2025.8.9日注册，到目前3个月时间，这个快进快出中转钱包支出不到100万U。地址风险级别是高危，涉嫌非法活动和高风险标签地址交互。

如果再深入一点，估计投资人的心理会不平衡。

从溯源信息来看，充值的钱包地址到了项目方固定钱包地址后，再分成两部分流出，一部分是项目方钱包，一部分是流向提现钱包。在比例上一下子看出来项目方的利润值。

尾号HHL的充值地址，进账413万USDT；

尾号b3u的提现地址，支出为59万USDT；

支出比例是14%。这帮团伙带血的利润读者们自己算算。

这里面如果再不跑出来，或者中后期再被忽悠进去飞蛾扑火，妥妥的是送钱。

而诈骗团伙喝着啤酒吃着炸鸡，不会可怜任何送钱的人，只会说用智慧做了财富再分配。

记住：把自己的身家财富放到别人的枪口，富贵荣辱只在别人的一念之间。