近年以来，电信网络诈骗呈现新形势，境外诈骗集团疯狂在境内招募“代理人”“工具人”，帮助他们实施诈骗行为。仅2023年一年，全国检察机关起诉帮信罪达到14.7万人。不少年轻人特别是在校学生，由于分辨能力、防范意识不强，掉入诈骗分子的陷阱，触犯帮信罪、掩隐罪被刑事拘留，还有更多受到行政处罚、惩戒，被学校开除，令人惋惜！

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出租、出借、出售“两卡”

【典型案例一】5月，秦某在网上看到“出租银行卡就能轻松赚钱”的信息，想着自己的银行卡闲置也是浪费，便将银行卡出租给他人使用。没想到，他的银行卡被电信诈骗团伙用于收取和转移诈骗资金。短短一个月内，通过秦某银行卡流转的诈骗资金高达50余万元。秦某从中获利5000元，但很快就被警方抓获，因涉嫌帮信罪被依法刑事拘留。

【警方提醒】“两卡”，即手机卡和银行卡，包括手机卡、虚拟电话卡、物联网卡，以及个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。非法买卖、出租、出借“两卡” 以及相关账户，可能导致个人信息泄露，还会沦为电信网络诈骗的“帮凶”，触犯帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，面临处罚和惩戒，如被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，5年内不得新开立账户等。

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发放涉黄小卡片

【典型案例二】6月6日2时许，渝水分局特巡警大队在视频巡查时，发现白竹路附近有一名行迹可疑的人员正在张贴小卡片。城南巡逻组迅速出击，成功将嫌疑人甘某抓获并收缴若干涉黄小卡片。经查，嫌疑人甘某对其张贴小卡片一事供认不讳。目前，违法行为人甘某已被依法行政拘留。

【警方提醒】诈骗分子雇人张贴涉黄小卡片，以“免费同城约炮”为幌子，诱骗受害者下载涉诈APP，进而诱导受害者垫资刷单，给受害者造成巨大的财产损失。张贴涉黄小卡片是违法行为，若因张贴涉黄小卡片导致受害人遭受重大损失，还可能构成犯罪，受到法律的严惩。

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“手机口”诈骗

【典型案例三】2025年2月，周某和黄某偶然得知“手机口”可以赚快钱，主动联系境外诈骗团伙，假设“手机口”设备为境外诈骗分子提供技术支持。2月至5月间，造成受害人时某损失11万余元。6月，警方将两人抓获，同时查获电话卡100余张。目前，两人已被依法刑事拘留。

【警方提醒】“手机口”诈骗，是通过两部手机进行语音中转，以掩盖诈骗电话的真实归属地，从而降低受害人的警惕性。这种诈骗方式极具隐蔽性，让受害人难以察觉来电的真实性质。明知他人实施电信诈骗，还提供手机帮助诈骗分子拨打电话，属于诈骗罪共犯，造成严重后果的，将追究刑事责任。

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安装“VOIP”“GOIP”

【典型案例四】2025年6月5日，警方接到报警，某医院疑似被假设VOIP设备。通过连续调查、追捕，6月9日，警方在广西贺州将两名犯罪嫌疑人当场抓获。经查，两人在境外诈骗团伙指挥下，专挑国内各大医院假设“简易组网VOIP”，为电信诈骗提供技术支持。

【警方提醒】“GOIP”设备，即网络通信设备，它能将传统电话信号转化为网络信号，支持多达上百张手机SIM卡同时接入，实现全球范围内的虚拟拨号，隐匿其真实位置，逃避公安机关打击。“VOIP”则是一种基于IP的语音传输转换技术，利用固定电话线路接入电话网络，通过该设备，诈骗分子可以将境外网络信号转化为本市固话信号，使来电显示为国内固话号码，降低被害人的防范心理。非法安装、使用“GOIP”“VOIP”等设备，为电信网络诈骗提供技术支持，属于违法犯罪行为。

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“跑分”洗钱

【典型案例五】2025年3月份，沈某、彭某为赚“快钱”，主动与境外诈骗团伙联系，利用名下银行卡转账“跑分”。沈某还招来陈某某、陈某等人，利用他们的银行卡“跑分”，涉案金额达20余万元。警方收到线索后，先后将沈某、彭某等5名涉案人员抓获，并依法采取刑事强制措施。

【警方提醒】“跑分”洗钱，是一种为违法犯罪活动提供非法资金转移渠道的行为。不法分子利用参与者的银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户，代收赃款后再转账到指定账户，以此实现赃款的分流和洗白，给公安机关追查资金流向带来极大困难。同学们一定要警惕“跑分”陷阱，切勿被“轻松赚钱”“高额报酬”等虚假宣传所迷惑，坚决不将银行卡、微信及支付宝账号租借给他人，更不要用自己的账户替他人提现。

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充当“车手”取现

【典型案例六】4月24日，彭女士遭遇刷单诈骗，按照诈骗分子指示将12万元现金放在指定位置被人取走。警方调查发现，傅某木、黄某、傅某辉三人取了包裹后驾车离开。警方分别于5月16日、25日先后在福建、江西将三人全部抓获。

【警方提醒】“车手”，又称职业取款人，专门为电信网络诈骗犯罪取款、帮助转移赃款，极大地增加了警方追踪资金流向、打击诈骗犯罪的难度。根据《中华人民共和国刑法》相关规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

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兼职“代购”

【典型案例七】大学生小张想要找份兼职赚些零花钱。一天，她在某招聘平台上看到一则兼职信息：“商场代购员，工作轻松，日薪300元，还包早午餐！”小张心动不已，立即添加了对方微信。“周经理”介绍，他们是一家代购公司，采购款会提前打到小张的账户，小张只需带上银行卡和身份证去银行取现金，再按要求到指定商场采购化妆品和护肤品即可。第二天，小张和“周经理”一起前往银行，通过柜台和ATM机取现15万元，交给“周经理”。“周经理” 大方地给了她1500元报酬。然而，没过多久，小美就接到了警方的传唤。原来，她所取的资金竟是电信诈骗分子的赃款。

【警方提醒】在寻找兼职时，同学们一定要保持清醒的头脑和高度的警惕。对于那些看似轻松、报酬却高得离谱的兼职，尤其是要求使用个人银行卡进行资金操作的“代购”工作，千万不能掉以轻心。一旦这些资金涉及违法犯罪活动，比如洗钱、诈骗等，你就可能会被卷入其中，成为犯罪分子的“帮凶”，面临法律的制裁。

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线上引流

【典型案例八】马某某、吴某某等5人，按照上家指定的金额和数量，向微信群发送红包，引诱潜在被害人加入涉诈微信群。经查，马某某等5人共发送微信红包两万三千余次，红包数量达十五万个，串并出电信网络诈骗案5起。审理法院以被告人马某某、吴某某等人犯非法利用信息网络罪，判处拘役四个月至有期徒刑一年不等的刑期，并处人民币三千元至八千元不等的罚金。

【警方提醒】在电信网络诈骗中，线上引流是一种常见的手段，诈骗分子通过在社交平台、网络论坛、短视频平台等发布虚假信息、诱人的广告或链接，吸引用户点击、加入群组或下载APP，实施诈骗活动。参与线上引流，无论是出于自愿还是被欺骗，都可能构成非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。

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“地推”引流

【典型案例九】高考结束后，小王想着利用假期赚些零花钱，便在网上找到了一份地推的兼职。对方告诉他，只需在商场、学校等人流量大的地方，让路人扫描二维码添加微信或关注公众号，每成功拉一人就能获得5元报酬。然而，小王并不知道，这些二维码背后连接的是诈骗分子的陷阱。随着越来越多的人扫码，诈骗分子开始向这些用户发送虚假的兼职信息、投资广告等，诱导他们一步步陷入诈骗骗局。直到有一天，小王突然被警方传唤，才知道为诈骗分子提供了引流帮助，导致多名受害者上当受骗，损失惨重。

【警方提醒】地推引流是一种常见的推广方式，本身并不违法。然而，当它被不法分子利用时，性质就发生了根本性的变化。诈骗分子常常以免费送礼品、兼职赚钱等为诱饵，吸引人们参与地推活动，诱导路人扫描含有诈骗信息的二维码，或者加入诈骗群组，从而为后续的诈骗行为创造条件。参与此类地推引流兼职，看似轻松赚钱，实则是在为诈骗分子“铺路搭桥”，参与者必将面临法律的制裁。

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网贷“刷流水”

【典型案例十】一天，小李在浏览网页时，看到一则“无抵押、免担保、快速下款”的网贷广告。正为钱发愁的小李，毫不犹豫地点击了广告链接。客服告诉小李，他的贷款资质没有问题，但为了证明他有还款能力，需要先刷一下银行流水。刷流水的资金由平台提供，小李只需要按照他们的指示操作，将资金转入指定账户。很快，小李的银行卡就收到了一笔资金。在客服的引导下，小李将这笔资金分多次转入了对方指定的账户。然而，当小李完成转账后，却发现自己的银行卡被冻结了，客服也失去了联系。不久后，警方也传唤了小李。

【警方提醒】正规的金融机构在发放贷款时，会综合评估借款人的信用状况、收入水平、还款能力等多方面因素，而不是单纯依靠刷流水来决定是否放款。所谓的网贷刷流水，其实是诈骗分子精心设计的洗钱手段。同学们和家长们一定要牢记，网贷刷流水是彻头彻尾的违法犯罪行为，不要因为一时的疏忽或贪念，给自己带来无法挽回的损失。

什么是帮信罪？

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。

根据刑法及相关法律规定，构成“帮信罪”的，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，并可以依法宣告职业禁止或禁止令，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

掩隐罪是赃款（物）犯罪，是犯罪既遂之后对赃款（物）的处置行为，本质上是将犯罪所得赃款（物）“洗白”。

掩隐罪与帮信罪量刑差异明显，掩隐罪最高刑为7年，数额仅需10万元就能达到情节严重的情形，在没有减轻情节的情况下，将面临3-7年的刑期。